AB Parlamentosu, Bakanlar Konseyi ve Komisyon'dan müzakereciler Perşembe gecesi kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye yönelik yeni bir yasa paketi üzerinde anlaşmaya vardı. Artık AB genelinde 10.000 Euro'yu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye Devletler ayrıca daha düşük eşik değerleri belirleme seçeneğine de sahiptir. Federal İçişleri Bakanı Nancy Faeser (SPD) zaten bu ülkede “10.000 avronun çok altında” bir nakit limiti getirilmesini savundu. 3.000 ila 10.000 avro arasındaki nakit işlemler söz konusu olduğunda, bankalar veya perakendeciler gibi yetkililerin de kişinin kimliğini belirlemesi ve doğrulaması gerekiyor. Anonim ödemeler yalnızca 2999 Euro'ya kadar mümkündür.
Reklamcılık
Girişimin bir kısmı ayrıca Bitcoin, Ethereum veya Ripple gibi sanal para birimlerinin kullanımına yönelik daha katı gereksinimleri de içeriyor. AB Komisyonu, orijinal taslaklarıyla, halihazırda sıkı bir şekilde denetlenen bu tür kripto varlıkların transferlerinin “tamamen izlenebilmesini” sağlamak istiyordu. Prensip olarak iki yasama organı da bu görüştedir. Şu anda altıncısı ile değiştirilen mevcut beşinci kara para aklama direktifi ile, döviz bürosu operatörleri ve kripto para birimleri için diğer hizmet sağlayıcılar, finansal kurumlara yönelik “olağan durum tespiti yükümlülüklerinin” bir parçası olarak müşterilerini izlemelidir. Örneğin kullanıcıların kimliklerini ve ilgili cüzdan adreslerini merkezi bir veritabanında saklamaktan ve şüpheli vakaları bildirmekten sorumludurlar.
Kripto hizmet sağlayıcıları için durum tespiti yükümlülükleri
Artık üzerinde anlaşılan reformla birlikte bu düzenlemeler tüm kripto sektörünü kapsayacak şekilde genişletilecek ve tüm hizmet sağlayıcılar kimlik belirleme gerekliliklerine tabi olacak. Bitcoin & Co. ile ilgili hizmet sağlayıcılar, 1.000 Euro ve üzeri işlem gerçekleştirmeleri halinde müşterilere karşı özen yükümlülüğünü yerine getirmek zorundadır. Anlaşma ayrıca, kendi kendine barındırılan cüzdanlarla yapılan işlemlere ilişkin riskleri azaltmaya yönelik bağlayıcı önlemler de içeriyor. AB hükümetleri ayrıca daha önce finansal kurumların ve ödeme hizmeti sağlayıcılarının kripto varlıkları için anonim hesaplar, hesap cüzdanları, kiralık kasalar, madeni paralar veya cüzdanlar tutmasının yasaklanması için baskı yapmıştı. Durum tespiti yükümlülüklerinin 2029'dan itibaren profesyonel futbol kulüpleri ve menajerleri için de geçerli olması gerekiyor. Ancak AB ülkeleri burada istisnalar yapabilir.
Mali işlem soruşturmalarıyla ilgili ulusal merkez ofislere de daha fazla yetki verilecek. Anlaşmaya göre, bu Mali İstihbarat Birimleri (FIU'lar) mali, idari ve kolluk kuvvetlerine ait bilgilere anında ve doğrudan erişime sahip olacak. Bu, vergi bilgilerini, hedeflenen mali yaptırımlar nedeniyle dondurulan fonlara ve diğer varlıklara ilişkin verileri, para transferleri ve kripto transferlerine ilişkin bilgileri, araç ve diğer araç kayıtlarını, gümrük verilerini ve ulusal silah kayıtlarını içermelidir. Mali İstihbarat Birimleri, analizlerini yürütmek ve gerekirse bulguları ilgili makamlara iletmek amacıyla bir işleme onay vermeyi askıya alabilir veya reddedebilir.
Hukuk uzmanı Carolin Kaiser gibi uzmanlar, uzun süredir merkez ofislerin çok güçlü olduğunu düşünüyor. Yıllar geçtikçe kara para aklama düzenlemeleri sıkılaştırılırken, orantısız veri saklama zorunluluğu ortaya çıkıyor ve bu da sonunda bankacılık gizliliğini ortadan kaldıracak. Öte yandan Belçika Maliye Bakanı, Konsey Başkanlığı adına ikna olmuş görünüyordu: Paket, “dolandırıcıların, organize suçların ve teröristlerin artık finansal sistem üzerinden kârlarını meşrulaştırma olanağının kalmamasını” sağlayacak. Parlamento ve Konseyin hâlâ nihai yasal metinler üzerinde anlaşmaya varması gerekiyor ve bu da formalite olarak değerlendiriliyor.
(Asla)
Haberin Sonu
Reklamcılık
Girişimin bir kısmı ayrıca Bitcoin, Ethereum veya Ripple gibi sanal para birimlerinin kullanımına yönelik daha katı gereksinimleri de içeriyor. AB Komisyonu, orijinal taslaklarıyla, halihazırda sıkı bir şekilde denetlenen bu tür kripto varlıkların transferlerinin “tamamen izlenebilmesini” sağlamak istiyordu. Prensip olarak iki yasama organı da bu görüştedir. Şu anda altıncısı ile değiştirilen mevcut beşinci kara para aklama direktifi ile, döviz bürosu operatörleri ve kripto para birimleri için diğer hizmet sağlayıcılar, finansal kurumlara yönelik “olağan durum tespiti yükümlülüklerinin” bir parçası olarak müşterilerini izlemelidir. Örneğin kullanıcıların kimliklerini ve ilgili cüzdan adreslerini merkezi bir veritabanında saklamaktan ve şüpheli vakaları bildirmekten sorumludurlar.
Kripto hizmet sağlayıcıları için durum tespiti yükümlülükleri
Artık üzerinde anlaşılan reformla birlikte bu düzenlemeler tüm kripto sektörünü kapsayacak şekilde genişletilecek ve tüm hizmet sağlayıcılar kimlik belirleme gerekliliklerine tabi olacak. Bitcoin & Co. ile ilgili hizmet sağlayıcılar, 1.000 Euro ve üzeri işlem gerçekleştirmeleri halinde müşterilere karşı özen yükümlülüğünü yerine getirmek zorundadır. Anlaşma ayrıca, kendi kendine barındırılan cüzdanlarla yapılan işlemlere ilişkin riskleri azaltmaya yönelik bağlayıcı önlemler de içeriyor. AB hükümetleri ayrıca daha önce finansal kurumların ve ödeme hizmeti sağlayıcılarının kripto varlıkları için anonim hesaplar, hesap cüzdanları, kiralık kasalar, madeni paralar veya cüzdanlar tutmasının yasaklanması için baskı yapmıştı. Durum tespiti yükümlülüklerinin 2029'dan itibaren profesyonel futbol kulüpleri ve menajerleri için de geçerli olması gerekiyor. Ancak AB ülkeleri burada istisnalar yapabilir.
Mali işlem soruşturmalarıyla ilgili ulusal merkez ofislere de daha fazla yetki verilecek. Anlaşmaya göre, bu Mali İstihbarat Birimleri (FIU'lar) mali, idari ve kolluk kuvvetlerine ait bilgilere anında ve doğrudan erişime sahip olacak. Bu, vergi bilgilerini, hedeflenen mali yaptırımlar nedeniyle dondurulan fonlara ve diğer varlıklara ilişkin verileri, para transferleri ve kripto transferlerine ilişkin bilgileri, araç ve diğer araç kayıtlarını, gümrük verilerini ve ulusal silah kayıtlarını içermelidir. Mali İstihbarat Birimleri, analizlerini yürütmek ve gerekirse bulguları ilgili makamlara iletmek amacıyla bir işleme onay vermeyi askıya alabilir veya reddedebilir.
Hukuk uzmanı Carolin Kaiser gibi uzmanlar, uzun süredir merkez ofislerin çok güçlü olduğunu düşünüyor. Yıllar geçtikçe kara para aklama düzenlemeleri sıkılaştırılırken, orantısız veri saklama zorunluluğu ortaya çıkıyor ve bu da sonunda bankacılık gizliliğini ortadan kaldıracak. Öte yandan Belçika Maliye Bakanı, Konsey Başkanlığı adına ikna olmuş görünüyordu: Paket, “dolandırıcıların, organize suçların ve teröristlerin artık finansal sistem üzerinden kârlarını meşrulaştırma olanağının kalmamasını” sağlayacak. Parlamento ve Konseyin hâlâ nihai yasal metinler üzerinde anlaşmaya varması gerekiyor ve bu da formalite olarak değerlendiriliyor.
(Asla)
Haberin Sonu